Profil · Salariés
Vos projets de vie, une stratégie patrimoniale.
Enfants, voyages, retraite, dépendance, transmission : une stratégie patrimoniale pour chacun de vos projets.Nous établissons des stratégies patrimoniales : enfants, voyages, retraite, protection contre la dépendance, organisation de la transmission ou succession.
Dès 100 000 € de revenus annuels.Pour les particuliers à partir de 100 000 € de revenus annuels.
Vos enjeux
Ce que nous entendons le plus souvent.
Chaque parcours de vie est unique. Ces questions sont le point de départ de notre diagnostic patrimonial.
« Je paie trop d'impôts. »« Je paie beaucoup d'impôts sans savoir comment agir. »
PER, cadre fiscal, tranche marginale.Plan d'épargne retraite, dispositifs éligibles, choix du cadre fiscal adapté à votre tranche marginale.
« Comment préparer les études de mes enfants ? »
Assurance-vie, épargne programmée, donations.Assurance-vie, épargne programmée, donations anticipées selon l'horizon de chaque projet.
« Investir dans l'immobilier, mais comment ? »« Je veux investir dans l'immobilier sans subir les contraintes. »
SCPI, immobilier patrimonial, meublé.SCPI, immobilier patrimonial, location meublée : sélectionner selon votre fiscalité et votre horizon.
« Ma retraite sera-t-elle suffisante ? »
Bilan retraite, complément de revenus.Bilan retraite, estimation des revenus futurs, constitution d'un complément sur 10 à 20 ans.
Quatre leviers pour vos projets.
- Assurance-vieL'enveloppe de référence pour épargner, transmettre et garder la disponibilité de votre capital.
- Plan d'épargne retraitePréparer la retraite en déduisant vos versements de votre revenu imposable, dans les limites légales.
- Immobilier patrimonialSCPI, résidence principale ou locative : un immobilier choisi pour votre situation.
- Prévoyance & dépendancePrévoyance & dépendanceProtéger votre famille et anticiper une éventuelle perte d'autonomie.
Cas concret
Financer les études des enfants et préparer la retraite.
Couple de cadres, 45 et 47 ans, deux enfants. Objectif : financer les études puis préparer la retraite.Couple de cadres à Aix-en-Provence, 45 et 47 ans, deux enfants de 12 et 15 ans. Objectif : financer les études supérieures puis constituer un complément de retraite.
Exemple illustratif et anonymisé.Exemple illustratif et anonymisé. Chaque situation fait l'objet d'une étude personnalisée.
- Année 1
Bilan et PERBilan patrimonial et ouverture d'un PER
Versements calibrés sur la tranche marginale d'imposition du foyer.
- Années 2 à 5
Épargne pour les étudesÉpargne programmée pour les études
Assurance-vie, horizon aligné sur l'entrée des enfants dans le supérieur.
- Années 6 à 15
Diversification immobilière
SCPI et investissement locatif pour compléter les revenus futurs.
Exemple illustratif et anonymisé.Exemple illustratif et anonymisé. Chaque situation fait l'objet d'une étude personnalisée.
Vos questions de salarié.
Toute la FAQLe PER est-il adapté à ma situation ?
Il permet de déduire vos versements du revenu imposable, dans certaines limites. Son intérêt dépend de votre tranche d'imposition, aujourd'hui et à la retraite.Le plan d'épargne retraite permet de déduire vos versements de votre revenu imposable, dans certaines limites, en contrepartie d'une épargne en principe disponible à la retraite. Son intérêt dépend de votre tranche marginale d'imposition aujourd'hui et de celle attendue à la retraite : c'est ce que nous évaluons ensemble.
Quels sont vos honoraires ?
Ils sont fixés à l'avance dans une lettre de mission, selon la complexité de votre situation. Le premier échange de 30 minutes est gratuit.Nos honoraires sont fixés à l'avance dans une lettre de mission, remise avant tout engagement. Ils dépendent de la complexité de votre situation et du périmètre de l'accompagnement (diagnostic, mise en œuvre, suivi). Le premier échange de 30 minutes est gratuit et sans engagement.
À partir de quel montant ?À partir de quel montant puis-je faire appel à vos services ?
Principalement les particuliers disposant de revenus à partir de 100 000 € de revenus annuels. Le premier échange permet de vérifier que notre accompagnement vous est adapté.Nous accompagnons principalement les particuliers disposant de revenus à partir de 100 000 € de revenus annuels. Ce repère n'est pas une règle absolue : le premier échange permet de vérifier ensemble que notre accompagnement est adapté à votre situation et à vos objectifs.
Parlons de vos projets de vie.
Premier échange gratuit de 30 minutes. Aucun engagement.
Premier échange téléphonique gratuit de 30 minutes avec un conseiller senior. Aucun engagement, réponse sous 24 h.