Démarrons ensemble votre projet patrimonial.

Nous sommes totalement indépendants : aucun lien capitalistique avec des institutions financières, plus de 30 partenaires sélectionnés objectivement, honoraires et commissions en toute transparence.Contrairement aux banques privées qui sont liées à leurs propres produits, nous sommes totalement indépendants. Nous n'avons aucun lien capitalistique avec des institutions financières, ce qui nous permet de sélectionner objectivement les meilleures solutions parmi plus de 30 partenaires français et internationaux. Notre rémunération associe honoraires du Cabinet et commissions partenaires, en toute transparence : aucun objectif de vente, aucun produit imposé.

En règle générale, à partir de 100 000 € de revenus annuels ou de placements (500 000 € pour les entreprises). Le premier échange permet de le vérifier ensemble.Nous accompagnons principalement les dirigeants et particuliers disposant d'au moins 100 000 € de revenus annuels ou de placements, et les entreprises à partir de 500 000 € de trésorerie à placer. Ces repères ne sont pas des règles absolues : le premier échange permet de vérifier que notre accompagnement est adapté à votre situation.

Un échange téléphonique gratuit de 30 minutes avec un conseiller senior. Si nous décidons de travailler ensemble, nous planifions un diagnostic stratégique.Un premier échange téléphonique gratuit de 30 minutes avec un conseiller senior permet de comprendre votre situation et vos objectifs. Si nous décidons de travailler ensemble, nous planifions un diagnostic stratégique : recueil de vos informations, analyse sous tous les angles (fiscal, juridique, financier, familial) et restitution écrite de nos recommandations.

Ils sont fixés à l'avance dans une lettre de mission, selon la complexité de votre situation. Le premier échange de 30 minutes est gratuit.Nos honoraires sont fixés à l'avance dans une lettre de mission, remise avant tout engagement. Ils dépendent de la complexité de votre situation et du périmètre de l'accompagnement (diagnostic, mise en œuvre, suivi). Le premier échange de 30 minutes est gratuit et sans engagement.

Oui : changement de résidence fiscale, gestion multidevises, patrimoine en France et préparation du retour, en visioconférence.Oui. Nous accompagnons des Français installés à l'étranger et des familles internationales : conséquences d'un changement de résidence fiscale, gestion multidevises, patrimoine conservé en France et préparation du retour. Les rendez-vous se tiennent par téléphone ou en visioconférence.

Oui : contrats luxembourgeois accessibles en général dès 50 000 €, appréciés pour leur cadre de protection et leur souplesse multidevises.Oui. Les contrats d'assurance-vie et de capitalisation luxembourgeois offrent un cadre de protection spécifique (triangle de sécurité, super-privilège du souscripteur) et une grande souplesse multidevises. Ils sont généralement accessibles à partir de 50 000 € et s'adressent surtout aux patrimoines importants ou aux familles mobiles.

Nous analysons vos dispositifs (PEE, PER collectif, intéressement) et leur place dans votre patrimoine, et accompagnons les dirigeants dans leur mise en place.Plan d'épargne entreprise, plan d'épargne retraite collectif, intéressement et participation : nous analysons les dispositifs dont vous bénéficiez, l'allocation de vos avoirs et leur articulation avec le reste de votre patrimoine. Pour les dirigeants, nous étudions aussi la mise en place ou l'amélioration de ces dispositifs dans l'entreprise.

Une société créée pour détenir et gérer vos participations ou vos actifs patrimoniaux : fiscalité optimisée, transmission préparée, trésorerie mutualisée.Une holding patrimoniale est une société créée pour détenir et gérer vos participations dans d'autres sociétés ou vos actifs patrimoniaux. Elle permet d'optimiser la fiscalité (notamment via le régime mère-fille et l'intégration fiscale), de préparer la transmission de votre entreprise, de mutualiser la trésorerie et de protéger votre patrimoine professionnel.

Oui : double authentification, documents chiffrés et hébergés en France, accès réservé à vous et à votre conseiller.Oui. Votre espace client est protégé par une double authentification, vos documents sont chiffrés et hébergés en France, et seuls vous et votre conseiller y avez accès. Vos données ne sont jamais revendues ni transmises à des tiers sans votre accord.